商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规

问题：

[多选]
商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A . 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B . 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C . 挪用单独管理的客户资产的
D . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（　　）。 本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理。 个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方有效身份证件办理。 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外}[结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇。 个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理。 个人向外汇储蓄账户存人外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理 。 债券市场的功能包括（　　）。 是债券流通和变现的理想场所。 是聚集资金的重要场所。 能够反映企业经营实力和财务状况。 是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所。 是进行套期保值、规避风险的重要场所 。 在我国，证券投资基金的发行方式主要有（　　）。 上网发行方式。 行政分配方式。 招标拍卖发行方式。 网下发行方式。 私募定向发行方式 。 期货交易的风险管理制度包括（　　）。 涨跌停板制度。 当日无负债结算制度。 保证金制度。 全额交易制度。 风险准备金制度。 商业银行有下列（　　）情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 未经批准设立分支机构。 违反规定提高利率。 出租、出借经营许可证。 提供虚假的财务会计报告。 向关系人发放信用贷款。
商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 ●  参考解析

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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• 个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（　　）。
• 债券市场的功能包括（　　）。
• 在我国，证券投资基金的发行方式主要有（　　）。
• 期货交易的风险管理制度包括（　　）。
• 商业银行有下列（　　）情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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