商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理

问题：

[多选] 商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。  A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D . 挪用单独管理的客户资产的
E . 未按规定进行风险揭示和信息披露的

已知1号理财产品的方差是0.04，2号理财产品的方差是0.01，两种理财产品的协方差是0.01。假如投资者有50万元人民币，将其中40万元投资于1号理财产品，10万元投资于2号理财产品，则该投资组合的方差是（　）。 0.0292。 0.034.。 0.05。 O.06。 已知市场组合的期望收益率为15%，无风险收益率为5%，某项金融资产的β值为0.5，则该项金融资产的期望收益率为（　）。 10%。 20%。 12.5%。 17.5%。 利率期货的基础资产是（　）。 利率。 股票。 债券。 远期利率合约。 政府发行短期债券的主要目的有（　）。  满足政府短期资金周转的需要 。 获取投资收益 。 为中央银行的公开市场业务提供操作工具 。 作为流动资产的二级准备 。 当作投资组合中一项重要的无风险资产 。 下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。  场内交易包括证券交易所交易和柜台交易 。 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易 。 在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位 。 证券交易所在二级市场上处于核心地位 。 场外交易是二级市场的基础与主体 。 商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。  ●  参考解析

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客产评估的。

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• 已知1号理财产品的方差是0.04，2号理财产品的方差是0.01，两种理财产品的协方差是0.01。假如投资者有50万元人民币，将其中40万元投资于1号理财产品，10万元投资于2号理财产品，则该投资组合的方差是（　）。
• 已知市场组合的期望收益率为15%，无风险收益率为5%，某项金融资产的β值为0.5，则该项金融资产的期望收益率为（　）。
• 利率期货的基础资产是（　）。
• 政府发行短期债券的主要目的有（　）。 
• 下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。 

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