运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括（　　）。

问题：

[多选] 运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括（　　）。 A . 根据经验或相关性分析。确定某一类别借款人的信用风险的相关变量，模拟出特定形式的函数．
B . 利用历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对这一类借款人违约的影响程度
C . 将同类的潜在借款人的相关变量代入函数式算出数值，作为决策是否贷款的标准
D . 在使用模型的过程中，不断根据新获得的数据对模型进行修正
E . 不断利用数字模拟对模型进行压力测试和修正

在商业银行总体层面上，经风险调整的收益率(RAROC)可以用于（　　）方面的管理 绩效考核。 资本配置。 目标设定。 业务决策。 计量损失 。 下列关于商业银行风险计量的说法，正确的有（　　）。 应确保所开发的风险模型准确并长期有效。 风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性。 风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况。 深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充。 所采用的风险计量方法，模型越高级，计量出来的风险越准确 。 对于表内资产风险权重赋予权重为零的有（　　）。 我国中央政府的债券。 中央政府投资的公用企业的债券。 政策性银行债券。 商业银行之间原始期限4个月以内的债券。 国有金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券。 风险评估的方法中不包括（　　）。 自我评估法。 因果模型法。 问卷调查法。 工作交流法。 在分析企业偿债能力过程中不常使用的指标是（　　）。 速动比率。 存货周转率。 资产负债率。 权益比率。 运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括（　　）。 ●  参考解析

信用评分模型进行信用风险分析的基本过程就是三个步骤：首先，根据经验或相关性分析，确定某一类别借款人的信用风险的相关变量，模拟出特定形式的函数关系式；其次，利用历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对这一类借款人违约的影响程度；最后，将同类的潜在借款人的相关变量代入函数式算出数值，作为决策是否贷款的标准。

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