下列关于商业银行风险压力测试的叙述，正确的有（　　）。

问题：

[多选] 下列关于商业银行风险压力测试的叙述，正确的有（　　）。 A . 可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试
B . 可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提
C . 压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响
D . 在信用风险领域可以从违约概率人手进行压力测试
E . 压力测试是对市场风险价值(VaR)的重要补充

下列属于“假按揭”的表现形式的有（　　）。 开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款。 以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款 ，。 开发商与购房人串通，规避不允许零首付制的政策限制。 房地产商未获得销售许可证便销售房屋。 商业银行信贷人员向不具有真实购房行为的借款人发放高成数f勺个人住房按揭贷款 。 商业银行贷款定价应当考虑的主要因素包括（　　）。 借款人在银行持有的补偿余额。 贷款发放的相关费用。 贷款的到期期限。 借款人的信用风险水平。 银行的资金成本。 财务报表分析主要是对( )进行分析 资产负债表。 人事安排表。 产品优质率表。 资产损益表。 现金流量表。 下列关于商业银行风险计量的说法，正确的有（　　）。 应确保所开发的风险模型准确并长期有效。 风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性。 风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况。 深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充。 所采用的风险计量方法，模型越高级，计量出来的风险越准确 。 对于表内资产风险权重赋予权重为零的有（　　）。 我国中央政府的债券。 中央政府投资的公用企业的债券。 政策性银行债券。 商业银行之间原始期限4个月以内的债券。 国有金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券。 下列关于商业银行风险压力测试的叙述，正确的有（　　）。 ●  参考解析

A项压力测试主要用于评估资产或投资组合在极端不利的条件下可能遭受的重大损失，并不需要对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试；E项压力测试是商业银行日常风险管理的重要补充。

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• 商业银行贷款定价应当考虑的主要因素包括（　　）。
• 财务报表分析主要是对( )进行分析
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