（　　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客

问题：

[单选]
（　　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。 A . RiskCale模型
B . 死亡率模型
C . Credit Monitor模型
D . KPMG风险中性定价模型

以下不属于分析企业的非财务因素的是（　　）。 管理层风险分析。 声誉风险分析。 生产和经营风险分析。 行业风险分析 。 以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（　　）。 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。 在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法。 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序。 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析 。 内部控制体系和（　　）是操作风险管理的基础。 公司治理。 外部控制。 合规文化。 信息系统 。 下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（　　）。 准确性原则。 法人并表原则。 有效性原则。 可比性原则。 巴塞尔委员会将操作风险定义为（　　）。 操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率。 商业银行从业人员在交易时，面对的不确定情况。 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。 由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险。
（　　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。 ●  参考解析

死亡率模型是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户／债项的违约概率。通常分为边际死亡率和累计死亡率。

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• 以下不属于分析企业的非财务因素的是（　　）。
• 以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（　　）。
• 内部控制体系和（　　）是操作风险管理的基础。
• 下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（　　）。
• 巴塞尔委员会将操作风险定义为（　　）。

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