以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（　　）。 

问题：

[单选] 以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（　　）。  A . 根据总行关于行业的崽体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额
B . 按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值
C . 分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额
D . 通过设定组合限额，防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

对商业银行债权的风险权重规定为：商业银行之间原始期限在4个月以内的债权给予零风险权重，4个月以上的风险权重为（　　），但商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（　　）。 10%；50%。 10%；20%。 20%；50%。 20%；100% 。 以下不属于分析企业的非财务因素的是（　　）。 管理层风险分析。 声誉风险分析。 生产和经营风险分析。 行业风险分析 。 以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（　　）。 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。 在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法。 商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序。 商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析 。 关于表外项目的处理，下列说法正确的是( )。 对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险控制法计算。 首先将表外项目的名义本金额除以信用转换系数，获得等同于表外项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产。 对于一般负债担保，其信用转换系数为80%。 利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：按市价计算出的重置成本；由账面的名义本金乘以固定系数获得。 下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（　　）。 准确性原则。 法人并表原则。 有效性原则。 可比性原则。 以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（　　）。  ●  参考解析

集团客户授信限额管理，应确定对集团的总授信额度。集团统一授信限额管理一般分“三步走”：第一步，根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的总授信限额；第二步，按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值；第三步，分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额，同时，使每个成员单位的授信限额之和控制在集团公司整体的授信限额以内，并最终核定各成员单位的授信限额。

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• 对商业银行债权的风险权重规定为：商业银行之间原始期限在4个月以内的债权给予零风险权重，4个月以上的风险权重为（　　），但商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（　　）。
• 以下不属于分析企业的非财务因素的是（　　）。
• 以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（　　）。
• 关于表外项目的处理，下列说法正确的是( )。
• 下列不属于银行风险监管指标的监测评价的原则的是（　　）。

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