下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（　　）。 A 某商业银行向多

问题：

[多选] 下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（　　）。
A 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法 A . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
B . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
C . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
D . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

下列关于风险迁徙类指标的说法，不正确的是（　　）。 A 衡量商业银行风险变化的范围 属于静态指标。 包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。 包括流动性风险指标。 表示为资产质量从前期到本期变化的比率 。 商业银行流动性应急计划的主要内容包括（　　）。 A 明确在危机情况下的分工和应采取的措施 制定在危机情况下对资产和负债的处置措施。 维持良好的公共关系。 弥补现金流量不足的工作程序。 考虑如何处理与利益持有者的关系 。 根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（　　）。 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构。 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统。 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制。 商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线。 商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性 。 对于操作风险，商业银行计算其加权资产时，可以采用的计算方法是（　　）。 A基本指标法 。 B标准法。 C高级计量法。 D内部模型法。 E内部评级高级法 。 下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是（　　）。 A 产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠 是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题。 可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应。 准确性的提高速度较快。 存在一定的模型风险 。 下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（　　）。
A 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法 ●  参考解析

B选项是风险对冲的方法。C选项是风险转移的方法。ADE三项的说法是正确的。

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• 商业银行流动性应急计划的主要内容包括（　　）。 A 明确在危机情况下的分工和应采取的措施
• 根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（　　）。
• 对于操作风险，商业银行计算其加权资产时，可以采用的计算方法是（　　）。
• 下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是（　　）。 A 产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

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